Kassafraude is iets waar consumenten met een creditcard bijzonder alert voor dienen te zijn omdat in toenemende mate de betaalsystemen van hotelketens en retailers (winkels en winkelketens) zijn besmet met malware. Via deze malware kunnen creditcardgegevens eenvoudig worden gestolen door in te breken in de betaalsystemen.
Verschillende vormen van kassafraude
Indien met zoekt op kassafraude, dan zijn er twee varianten:
01. Geavanceerde fraude die gebruik maakt van malware en selectieve hacks op de betaalsystemen van winkels en hotels. Dit is bijzonder eenvoudig omdat de deur gewoon openstaat (via malware). De klant is hierbij het directe slachtoffer. Dit is waar dit artikel zich op concentreert.
02. Fraude via de kassa. Mensen aan de kassa plegen fraude door spullen niet door te berekenen aan de klanten (vaak familie of vrienden), zij zijn zelf de begunstigde of franchisenemers sjoemelen met de omzet zodat deze lager is waardoor zij door de franchisegever minder worden belast. Dit zijn maar een paar voorbeelden. Ook kunnen ondernemers opzettelijk een lagere omzet boeken waardoor zij minder belasting betalen. De activiteiten vinden plaats bij de zogeheten Point Of Sale (POS). Dit is ook waarom u bij kassa’s vaak veel camera’s ziet die de kassahandelingen opneemt.
Kassafraude via malware is meekijken met de betaling
Voornamelijk hotels zoals Hilton, Hyatt, Starwood en Mandarin Oriental zijn de laatste tijd in het nieuws gekomen doordat zij melding maakten van malware en/of hacks op hun betaalsystemen. De malware heeft zich in de betaalsystemen genesteld en deze verzamelt selectief betaalgegevens. Creditcards zijn hierbij bijzonder lucratief omdat de controle op kleine betalingen onvoldoende plaatsvindt.
Een term die hier ook voor wordt gebruikt is snooping software. Snooping is het rondneuzen / afluisteren van transacties.
Advies voorkomen kassafraude
De retailers en hotelketens adviseren om de afschrijvingen goed in de gaten te houden. Wees dus alert op betalingen die niet kloppen. Vaak zijn dit kleine betalingen.